В Украине уже несколько лет действуют ограничения на финансовые операции и проверки могут касаться не только безналичных переводов, но и обычного снятия наличных. Об этом сообщают в юридической компании YANKIV.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяКак объясняют специалисты, банки самостоятельно устанавливают лимиты на выдачу наличных через банкоматы. В небольших учреждениях это может быть около 10 тысяч гривен за раз, в то время как в крупных банках – до 40 тысяч. В то же время, максимальная сумма, которую можно снять в течение суток, ограничена требованиями Нацбанка и не должна превышать 100 тысяч гривен.
Особое внимание банки обращают на структуру издержек клиента. Если человек регулярно снимает более половины поступающих на счет средств, это может выглядеть подозрительно и стать основанием для финансового мониторинга. В таком случае учреждение имеет право проверить происхождение денег или даже временно ограничить доступ к счету.
Кроме того, регулятор еще в 2023 году усилил правила внесения наличных через терминалы. Теперь для большинства сделок необходимо подтверждать личность по номеру телефона, хотя это требование не распространяется на отдельные платежи, в частности, оплату коммунальных услуг.
Эксперты обращают внимание на то, что подозрение могут вызвать и другие финансовые действия. В частности, речь идет о большом количестве переводов за короткий период, резком увеличении поступлений на счет или превышении сумм, которые клиент указывал при открытии счета.
Согласно законодательству о противодействии отмыванию средств, обязательной проверке подлежат операции на сумму от 400 тысяч гривен. Также банки тщательно анализируют международные переводы, транзакции с оффшорными юрисдикциями или странами-агрессорами, а также операции с участием политически важных лиц.
Ранее портал Знай сообщал, даже переводы родственникам – под ограничениями: какие суммы разрешают банки.
Также наш портал информировал, украинцам массово блокируют карты: что указывать в платеже, чтобы избежать ограничений.
Кроме того, мы писали, со счетов исчезают деньги: ПриватБанк предостерег украинцев.
