Что именно изменится

С 1 июня 2026 года вступают в силу обновленные требования Национального банка Украины к финансовому мониторингу карточных операций. Изменения касаются прежде всего правил идентификации клиентов при осуществлении переводов, а также лимитов на отдельные виды транзакций.

Банки получили от регулятора обновленные инструкции еще в конце мая, поэтому имели достаточно времени для адаптации внутренних систем. Однако для рядовых клиентов многие детали оставались неизвестными до последнего момента.

Лимиты на P2P-переводы: новые пороги

Самым заметным нововведением станет усиление контроля за переводами с карты на карту. Если раньше лимиты устанавливались преимущественно на суточной основе, то теперь банки вводят динамический мониторинг — система будет автоматически анализировать частоту, суммы и характер транзакций каждого клиента.

По данным источников, близких к НБУ, для физических лиц без подтвержденного источника доходов месячный лимит на входящие P2P-переводы может быть снижен до 100–150 тысяч гривен. Превышение этого порога потребует документального подтверждения происхождения средств.

Как отреагируют ПриватБанк, Ощадбанк и Monobank

Крупнейшие игроки украинского банковского рынка уже подготовили собственные алгоритмы внедрения новых правил. ПриватБанк сообщил об обновлении системы риск-менеджмента в Приват24 — теперь подозрительные транзакции будут блокироваться автоматически с мгновенным уведомлением в приложении.

Ощадбанк сосредоточился на усилении верификации для пенсионных карт — дополнительную проверку будут проходить операции с нетипичной географией или частотой. Monobank, со своей стороны, анонсировал упрощенную процедуру подтверждения доходов через интеграцию с «Дією» — клиенты смогут предоставить необходимые документы в несколько кликов.

Что советуют эксперты: как избежать блокировки

Финансовые консультанты рекомендуют украинцам заранее позаботиться о «прозрачности» своих карточных операций. Прежде всего стоит убедиться, что все персональные данные в банковских анкетах актуальны, а контактный номер телефона совпадает с тем, что привязан к карточному счету.

Отдельное внимание следует уделить операциям на крупные суммы — эксперты советуют избегать дробления переводов на более мелкие транзакции, поскольку именно такое поведение чаще всего попадает под автоматические фильтры финмониторинга как признак подозрительной активности.

Ранее портал Знай сообщал, нбу «закручивает гайки»: новые лимиты на карты ПриватБанка, Ощадбанка и Monobank.

Также наш портал информировал, ПриватБанк начал ограничивать кредитные лимиты: кому откажут в доступе к деньгам.

Больше деталей читайте в материале: ПриватБанк обновит часть тарифов: кто будет платить больше уже с 1 июня.