Українці дедалі частіше стикаються з блокуванням банківських рахунків, однак не всі розуміють, хто саме ухвалює таке рішення. Багато хто вважає, що за цим стоїть держава, проте на практиці ситуація інша.
Підпишись на наш Viber: новини, гумор та розваги!
ПідписатисяГолова Держфінмоніторингу Філіп Пронін пояснив, що в більшості випадків рахунки блокує саме банк. Фінустанови самостійно аналізують операції клієнтів, перевіряють їх на відповідність ризикам, можуть запитувати додаткові документи, а за потреби — обмежувати доступ до коштів.
Державна служба фінансового моніторингу працює інакше. Вона не займається масовими блокуваннями рахунків. Її функція — отримувати інформацію від банків, аналізувати підозрілі операції та, у разі виявлення ознак порушень, передавати матеріали правоохоронним органам. Лише в окремих випадках служба може зупиняти фінансові операції.
Експерти наголошують: плутанина між банківським фінмоніторингом і державною службою часто вводить людей в оману. Через це клієнти не розуміють, куди звертатися у разі блокування.
Щоб не потрапити під обмеження, українцям радять дотримуватися базових правил. Насамперед варто уникати сумнівних фінансових схем, зокрема передачі своїх карток третім особам. Також важливо правильно вказувати призначення платежів і мати підтвердження походження коштів.
У разі блокування рахунку першим кроком має бути звернення саме до банку. У більшості випадків проблему можна вирішити після надання необхідних документів або пояснень.
Нагадаємо, поповнення рахунку може обернутися втратою грошей: клієнти "Привату" б'ють на сполох
Раніше ми розповідали, що ПриватБанк попередив про жорсткі ліміти у банкоматах: скільки грошей дозволить зняти
Також, банкомати відмовляють у готівці: українцям ввели нові обмеження - скільки можна зняти
