Украинцы все чаще сталкиваются с блокированием банковских счетов, однако не все понимают, кто принимает такое решение. Многие считают, что за этим стоит государство, однако на практике ситуация иная.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяГлава Госфинмониторинга Филипп Пронин объяснил, что в большинстве случаев счета блокирует именно банк. Финучреждения самостоятельно анализируют операции клиентов, проверяют их на соответствие рискам, могут запрашивать дополнительные документы, а при необходимости ограничивать доступ к средствам.
Государственная служба финансового мониторинга работает по-другому. Она не занимается массовыми блокировками счетов. Ее функция – получать информацию от банков, анализировать подозрительные операции и, в случае выявления признаков нарушений, передавать материалы правоохранительным органам. Только в редких случаях служба может останавливать финансовые операции.
Эксперты отмечают: путаница между банковским финмониторингом и государственной службой часто вводит людей в заблуждение. Поэтому клиенты не понимают, куда обращаться в случае блокировки.
Чтобы не попасть под ограничения, украинцам советуют соблюдать базовые правила. В первую очередь следует избегать сомнительных финансовых схем, в частности передачи своих карт третьим лицам. Также важно правильно указывать назначение платежей и подтверждение происхождения средств.
При блокировании счета первым шагом должно быть обращение именно в банк. В большинстве случаев проблему можно решить после предоставления необходимых документов или разъяснений.
Напомним, пополнение счета может обернуться потерей денег: клиенты "Привата" бьют тревогу
Ранее мы рассказывали, что ПриватБанк предупредил о жестких лимитах в банкоматах: сколько денег позволит снять
Также, банкоматы отказывают в наличных: украинцам ввели новые ограничения - сколько можно снять
