У 2026 році в Україні значно посилився фінансовий моніторинг, і тепер навіть звичайні перекази з картки на картку можуть привернути увагу банків та податкової. Йдеться не про поодинокі транзакції, а насамперед про систематичні або великі надходження коштів.
Підпишись на наш Viber: новини, гумор та розваги!
ПідписатисяБанки зобов’язані аналізувати фінансові операції клієнтів, щоб запобігати відмиванню грошей, фінансуванню незаконної діяльності та ухиленню від сплати податків. Якщо операції здаються підозрілими, інформація може бути передана до Національного банку, а згодом — до податкової служби.
Після цього Державна податкова служба може надіслати офіційний запит із вимогою пояснити походження коштів. Ігнорувати такий лист не варто — це може призвести до серйозніших наслідків, зокрема позапланової перевірки.
У разі, якщо людина не зможе підтвердити законність отриманих коштів, податківці можуть визнати всі перекази доходом і нарахувати податок у розмірі 23% — це 18% податку на доходи фізичних осіб і 5% військового збору.
Водночас не всі перекази підлягають оподаткуванню. Наприклад, подарунки від близьких родичів, повернення боргів або перекази між власними рахунками не вважаються доходом. Але у разі перевірки саме власнику картки доведеться доводити це документально.
Експерти радять бути уважними до фінансових операцій. Зокрема, важливо правильно вказувати призначення платежу, зберігати підтверджуючі документи та уникати регулярних великих переказів без офіційного оформлення.
Якщо ж людина систематично отримує кошти, наприклад за роботу чи послуги, варто зареєструвати підприємницьку діяльність. Це допоможе уникнути проблем із податковою та зробить фінансові операції прозорими.
Нагадаємо, готівкою чи на карту: як безпечніше та зручніше отримувати пенсію
Раніше ми розповідали, що зробили переказ – готуйте додаткові гроші: українцям загрожують солідні штрафи – за що покарають
Також, зачепить усіх клієнтів: українців попередили про нововведення в "Приват 24"
