Переводы "под колпаком" налоговой: за какие поступления на карту потребуют объяснений

В 2026 году в Украине значительно усилился финансовый мониторинг, и теперь даже обычные переводы с карты на карту могут привлечь внимание банков и налоговой. Речь идет не о единичных транзакциях, а прежде всего о систематических или больших поступлениях средств.

Банки обязаны анализировать финансовые операции клиентов, чтобы предотвращать отмывание денег, финансирование незаконной деятельности и уклонение от уплаты налогов. Если операции кажутся подозрительными, информация может быть передана в Национальный банк, а затем — в налоговую службу.

После этого Государственная налоговая служба может направить официальный запрос с требованием объяснить происхождение средств. Игнорировать такое письмо не стоит — это может привести к более серьезным последствиям, включая внеплановую проверку.

В случае если человек не сможет подтвердить законность полученных средств, налоговики могут признать все переводы доходом и начислить налог в размере 23% — это 18% налога на доходы физических лиц и 5% военного сбора.

В то же время, не все переводы подлежат налогообложению. К примеру, подарки от близких родственников, возврат долгов или переводы между собственными счетами не считаются доходом. Но в случае проверки именно владельцу карты придется доказывать это документально.

Эксперты советуют быть внимательными к финансовым операциям. В частности, важно правильно указывать назначение платежа, хранить подтверждающие документы и избегать регулярных крупных переводов без официального оформления.

Если человек систематически получает средства, например за работу или услуги, следует зарегистрировать предпринимательскую деятельность. Это поможет избежать проблем с налоговой и сделает финансовые операции прозрачными.

Напомним, наличными или на карту: как безопаснее и удобнее получать пенсию

Раньше мы рассказывали, что сделали перевод – готовьте дополнительные деньги: украинцам угрожают солидные штрафы – за что накажут

Также, коснется всех клиентов: украинцев предупредили о нововведениях в "Приват 24"