Здавалося б, українці тільки-но звикли до чинних обмежень на карткові перекази, як регулятор готує нові сюрпризи. За інформацією джерел, близьких до НБУ, вже найближчими днями може бути ухвалене рішення про суттєве скорочення лімітів на P2P-перекази — з нинішніх 150 000 гривень на місяць до 75 000 або навіть 50 000 гривень.

Ініціатива, за словами представників фінансового регулятора, спрямована на боротьбу з так званими «дроп-схемами» — коли зловмисники використовують картки підставних осіб для відмивання коштів та ухилення від податків. Проте під роздачу ризикують потрапити й добросовісні громадяни.

Кого зачеплять нові обмеження

Насамперед зміни торкнуться фізичних осіб, які здійснюють регулярні перекази між різними банківськими картками. Як повідомляє видання «Експерт», під особливий контроль потраплять клієнти, що проводять понад 10–15 транзакцій на місяць на суму від 50 000 гривень.

Найбільші банки країни — ПриватБанк, Ощадбанк та Monobank — уже готуються до імплементації нових правил. Зокрема, ПриватБанк ще у травні попередив клієнтів про посилення фінансового моніторингу та можливість блокування підозрілих операцій без попередження.

Ощадбанк, зі свого боку, днями повідомив про припинення обслуговування окремих категорій платіжних карток, чиї власники не пройшли верифікацію. А Monobank традиційно наголошує, що виконуватиме всі вимоги регулятора, хоча раніше його співзасновник Олег Гороховський неодноразово критикував жорсткі обмеження НБУ.

Що робити пересічному українцю

Експерти радять уже зараз подбати про прозорість своїх фінансових операцій. Якщо ви регулярно отримуєте кошти на картку від різних осіб — переконайтеся, що призначення платежу чітко вказане, а суми не викликають підозр у системи моніторингу.

Також варто пам'ятати, що нові ліміти, ймовірно, не поширюватимуться на перекази між власними рахунками в одному банку, оплату комунальних послуг, поповнення мобільного та інші соціально значущі операції.

Офіційного рішення НБУ поки що не оприлюднило, однак, за даними джерел, фінальне засідання правління з цього питання заплановане вже на першу декаду червня. Тож розв'язка — за лічені дні.

Раніше портал Знай повідомляв, нові правила для карток уже з 1 червня: що змінять банки для всіх українців.

Також наш портал інформував, «Ощадбанк» попередив власників карток: важливі зміни.