Казалось бы, украинцы только привыкли к действующим ограничениям на карточные переводы, как регулятор готовит новые сюрпризы. По информации источников, близких к НБУ, уже в ближайшие дни может быть принято решение о существенном сокращении лимитов на P2P-переводы — с нынешних 150 000 гривен в месяц до 75 000 или даже 50 000 гривен.

Инициатива, по словам представителей финансового регулятора, направлена на борьбу с так называемыми «дроп-схемами» — когда злоумышленники используют карты подставных лиц для отмывания средств и уклонения от налогов. Однако под удар рискуют попасть и добросовестные граждане.

Кого затронут новые ограничения

В первую очередь изменения коснутся физических лиц, осуществляющих регулярные переводы между разными банковскими картами. Как сообщает издание «Эксперт», под особый контроль попадут клиенты, проводящие более 10–15 транзакций в месяц на сумму от 50 000 гривен.

Крупнейшие банки страны — ПриватБанк, Ощадбанк и Monobank — уже готовятся к имплементации новых правил. В частности, ПриватБанк еще в мае предупредил клиентов об усилении финансового мониторинга и возможности блокировки подозрительных операций без предупреждения.

Ощадбанк, со своей стороны, на днях сообщил о прекращении обслуживания отдельных категорий платежных карт, чьи владельцы не прошли верификацию. А Monobank традиционно подчеркивает, что будет выполнять все требования регулятора, хотя ранее его сооснователь Олег Гороховский неоднократно критиковал жесткие ограничения НБУ.

Что делать рядовому украинцу

Эксперты советуют уже сейчас позаботиться о прозрачности своих финансовых операций. Если вы регулярно получаете средства на карту от разных лиц — убедитесь, что назначение платежа четко указано, а суммы не вызывают подозрений у системы мониторинга.

Также стоит помнить, что новые лимиты, вероятно, не будут распространяться на переводы между собственными счетами в одном банке, оплату коммунальных услуг, пополнение мобильного и другие социально значимые операции.

Официального решения НБУ пока не обнародовало, однако, по данным источников, финальное заседание правления по этому вопросу запланировано уже на первую декаду июня. Так что развязка — считанные дни.

Ранее портал Знай сообщал, новые правила для карт уже с 1 июня: что изменят банки для всех украинцев.

Также наш портал информировал, «Ощадбанк» предупредил держателей карт: важные изменения.