Украинцам, которые регулярно переводят деньги родным или знакомым, стоит учитывать: ограничения на банковские переводы продолжают действовать и в апреле, причем контроль за их соблюдением стал жестче.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяОб этом сообщается со ссылкой на Национальный банк — сами правила остались прежними, однако внимание к операциям клиентов усиливается.
Речь идет о системе лимитов, которую банки внедрили в рамках общей политики финансового мониторинга. Еще в прошлом году финансовые учреждения согласовали между собой обмен информацией о клиентах и единые подходы к установлению ограничений на переводы.
Такие меры объясняются борьбой с нелегальными схемами и мошенничеством. В частности, банки пытаются противодействовать использованию так называемых «дроп-счетов» — когда счета оформляются или используются для проведения сомнительных операций и обналичивания средств. Усиленный контроль должен снизить риски злоупотреблений в платежной системе.
Размер допустимых переводов напрямую зависит от того, к какой категории риска отнесен клиент. Для большинства граждан, попадающих в группы низкого или среднего риска, установлен лимит до 100 тысяч гривен в месяц. Если же клиент считается более рискованным, максимальная сумма сокращается до 50 тысяч гривен.
При этом ограничения распространяются на все виды переводов — как по номеру карты, так и по банковским реквизитам IBAN. Не имеет значения и получатель: даже отправка средств родственникам подпадает под действие этих лимитов.
Кроме того, стоит учитывать и налоговые аспекты. Денежные подарки между близкими родственниками не облагаются налогом, однако при необходимости придется подтвердить степень родства соответствующими документами.
Ранее мы писали, что будьте внимательны в магазинах: какие купюры выводят из обращения в апреле.
"Знай" также сообщал, почему украинцам замораживают счета.
Кроме того, рассказывали какая одна строка может спасти от финмониторинга.
