В Україні значно посилився контроль за банківськими рахунками громадян. Частка блокувань карток зросла на 40-50%. Про це йдеться у матеріалі видання "Телеграф".
Підпишись на наш Viber: новини, гумор та розваги!
ПідписатисяБанки блокують рахунки фрілансерів, репетиторів та інших самозайнятих, які не можуть документально підтвердити офіційні доходи.
Відбувається це ще до ухвалення закону про жорсткий фінмоніторинг. Що викликає підозри:
- обороти, які суттєво перевищують задекларовані доходи;
- використання одного рахунку як "транзитного" для багатьох операцій;
- надто часті грошові перекази між різними картками;
- операції з криптовалютою або платежі, що виглядають нелогічними для профілю клієнта;
- відсутність документів або пояснень щодо походження коштів (фріланс, приватні послуги, продаж товарів тощо).
У результаті банки все частіше застосовують тимчасові обмеження або повне блокування рахунків до з’ясування джерел надходжень. Це стосується не лише великих сум – під перевірки можуть потрапити навіть регулярні дрібні транзакції, якщо система бачить у них ознаки "тіньової" діяльності.
Фізичні особи-підприємці наразі перебувають у найбільш жорсткому сегменті контролю. Фінансові установи аналізують їхню діяльність більш глибоко: перевіряють контрагентів, IP-адреси входу в онлайн-банкінг, відповідність КВЕД фактичним операціям, а також співвідношення оборотів до сплачених податків.
За оцінками, саме серед ФОПів і самозайнятих фіксується найбільше блокувань – їхня частка зросла орієнтовно на 40-50%.
Раніше портал Знай повідомляв, картку можуть заблокувати навіть без порушень: які операції викличуть підозру.
Також наш портал інформував, таємниць більше не залишиться: податкова дізнається про всі доходи українців.
Крім того, ми писали, зняття грошей у банкоматі: коли зростає ризик потрапити під фінмоніторинг.
