Банківські перекази між картками давно стали звичною справою для мільйонів українців. Хтось скидає гроші родичам, хтось оплачує послуги, а хтось отримує оплату за товари чи роботу. Проте не всі замислюються, що податкова служба уважно стежить за рухом коштів на рахунках громадян — і наслідки можуть бути вельми неприємними.
Державна податкова служба має законне право перевіряти надходження на банківські картки фізичних осіб. Якщо перекази мають систематичний характер і нагадують дохід від підприємницької діяльності, податківці можуть кваліфікувати ці суми як незадекларований прибуток. І тоді громадянину доведеться не лише сплатити податок, а й чималий штраф.
Які перекази потрапляють під підозру
Насамперед увагу податківців привертають регулярні надходження від різних осіб на одну картку. Якщо ви отримуєте кошти від десятків людей щомісяця — наприклад, за продаж товарів через соціальні мережі чи надання послуг — це можуть розцінити як незаконну підприємницьку діяльність без реєстрації ФОП.
Також під підозру потрапляють великі суми, які надходять без чіткого призначення платежу. Коли в графі «призначення» вказано щось неконкретне або поле взагалі залишене порожнім, у податкової виникають запитання щодо походження цих грошей. Банки зобов'язані повідомляти про підозрілі операції фінансовому моніторингу, а той своєю чергою передає інформацію податківцям.
Штраф у 17 000 гривень: кому загрожує
Якщо податкова служба встановить факт отримання незадекларованого доходу, громадянину можуть виписати штраф у розмірі 17 000 гривень. Це передбачено положеннями Податкового кодексу України щодо порушення порядку подання декларації про майновий стан і доходи. Сума штрафу становить 1 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Окрім самого штрафу, доведеться сплатити ще й податок із суми незадекларованого доходу — 18% податку на доходи фізичних осіб та 1,5% військового збору. Тобто загальна сума може виявитися значно більшою, ніж просто 17 тисяч гривень. А в разі особливо великих сум може настати й кримінальна відповідальність за ухилення від сплати податків.
Як уникнути проблем із податковою
Фахівці радять українцям відповідально ставитися до фінансових операцій. Якщо ви отримуєте регулярний дохід — зареєструйте ФОП та сплачуйте податки. Це не лише позбавить вас ризику отримати штраф, а й дозволить легально користуватися заробленими коштами без страху перед перевірками.
У призначенні платежу завжди варто вказувати реальну причину переказу: «допомога родича», «подарунок», «повернення боргу». Уникайте формулювань на кшталт «оплата» чи «за послуги», якщо ви не є зареєстрованим підприємцем. Правильно заповнене призначення платежу — це ваш перший захист.
Також важливо пам'ятати: разові перекази між родичами чи друзями на невеликі суми не становлять інтересу для податкової. Контроль спрямований насамперед на систематичні операції, які можуть свідчити про приховану комерційну діяльність. Про це повідомили в матеріалі видання Новини.LIVE.
